ロボアドバイザーのはなし

Wealth Naviって知っていますか？

投資初心者向けのロボアドバイザーサービスで、2015年に創業されています。創業者の柴山さんという方は、起業前には戦略コンサルのマッキンゼーに働いていらして、実は私の働いている会社に3か月ほど駐在されておりました。当時から仕事っぷりはさすがの凄さだったのですが、まさか起業されて、しかもこんな短期間でこんな大きな会社するとは驚きました。特にワールドビジネスサテライトのコメンテーターとして出ていたときは、心底驚きました。

ちなみにご存じない方のために補足すると、Wealth Naviは、ユーザーがリスク許容度を設定すると、それに基づいてポートフォリオを自動構築して、資産運用を行うことができます。手数料はリーズナブルで、手軽に投資を始められる点が魅力です。とのこと。

ホームページによると、現在では41万人のユーザーが利用しており、運用資産は1.4兆円に達しているようです。私も柴山さんの会社と知ってから、少額ですが利用しておりました。投資仲間の友人たちにも使っている人は多いのですが、私は現在では使っておりません。

投資家のすそ野を広げるという意味では、とても優秀で意義深いサービスだと思うのですが、私も20年以上投資家をしていると、やはり気になってしまう点は手数料が1%近くかかってしまう点と、自分自身のポートフォリオ管理として、オルカンに集中した方がシンプルだなと思ったからです。

投資初心者にはとても良いサービスだと思うのですが、もし私が誰かからお勧めの投資商品は何ですか？と聞かれたら、オルカンがシンプルで初心者～上級者まで幅広く自信をもってお勧めできるかなと思っております。

とはいえ、生成AIも本当に身近になってきていますし、ロボアドバイザーサービスの手数料もより身近な水準に下がってくることが期待されますし、今まで以上に初心者投資家の方々には良いサービスになっていくと期待しています。